Die Künstliche Intelligenz bietet für die Finanzdienstleistungsindustrie enorme Geschäftspotenziale. Insbesondere bei beratungsintensiven Dienstleistungen, wie der umfassenden Finanzplanung, könnte die generative Künstliche Intelligenz sowohl Einspar- als auch Geschäftspotenziale generieren. Im Rahmen eines Praxisprojekts wurde dieses Potenzial in der umfassenden Finanzplanung eruiert. Der durchgeführte Workshop lieferte die Erkenntnisse, dass nebst technologischen Überlegungen vor allem auch die strategische und betriebswirtschaftliche Verankerung der angebotenen Dienstleistung wichtig ist. Herausforderungen, die bereits heute in der Beratung bestehen (Stichwort: Datenbeschaffung), werden durch den Einsatz von Künstlicher Intelligenz eher noch größer. Die Untersuchung zeigte Chancen bei der Unterstützung der Finanzplanungsprofis auf, kommt aber zum Schluss, dass die Chancen einer autonomen Selbstberatung durch die Endkundinnen und -kunden mithilfe eines Chatbots in keinem positiven Verhältnis zu den Risiken stehen.